我‘養(yǎng)卡’的資金流水太多了,用你的身份證和銀行卡幫我辦理一個POS機(jī)吧?！币?yàn)樾枰笥烟颇硯兔Α梆B(yǎng)卡”,李某同意了該職業(yè)養(yǎng)卡人的請求。

何為職業(yè)“養(yǎng)卡”人?即通過先行墊資替他人信用卡歸還已到還款期限的透支款,后使用POS機(jī)以虛假交易的方式套出墊資款到其指定的賬戶,并向持卡人收取6‰至12‰不等的手續(xù)費(fèi),以此謀利之人。

2017年起,李某因無力償還信用卡貸款,聽說朋友唐某專門從事幫人“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù),遂將自己的四張透支的信用卡交予唐某讓其幫忙“養(yǎng)卡”。2019年6月,唐某因“養(yǎng)卡”資金流水過大,被多個平臺警告。于是,唐某找到李某,讓其用自己的身份證、儲蓄卡辦理POS機(jī)提供給唐某作“養(yǎng)卡”使用。李某出于需靠唐某“養(yǎng)卡”之故,欣然應(yīng)允。2019年至2020年10月間,唐某使用該P(yáng)OS機(jī)進(jìn)行非法支付結(jié)算數(shù)額達(dá)到1960余萬元,觸犯非法經(jīng)營罪。

廣東省第二地區(qū)檢察院承辦檢察官在審查該案時發(fā)現(xiàn)被“遺漏”的嫌犯李某幫助唐某“養(yǎng)卡”,且非法支付結(jié)算數(shù)額已達(dá)情節(jié)嚴(yán)重程度,遂制發(fā)繼續(xù)偵查提綱,建議偵查機(jī)關(guān)對李某及時立案偵查,追訴漏犯。

最終,唐某被判處有期徒刑五年,并處罰金7萬元。李某作為幫唐某“養(yǎng)卡”的從犯,亦被判處有期徒刑三年,緩刑三年,并處罰金5000元。